Katika hatua ya kihistoria, serikali ya Marekani imechukua hatua kali dhidi ya mifumo ya kifedha inayohusishwa na uhalifu wa kimtandao nchini Urusi. Taarifa zilizotolewa hivi karibuni zinasema kuwa ofisi mbalimbali za serikali ya Marekani, ikiwemo Wizara ya Hazina, Wizara ya Sheria, na Wizara ya Mambo ya Nje, zimeanzisha vikwazo dhidi ya watu binafsi wawili na ubadilishanaji wa sarafu za kidijitali wawili. Hatua hii imelenga kukabiliana na vitendo vya fedha haramu vinavyofanywa kupitia jukwaa la cryptocurrency. Miongoni mwa mashirika yaliyoathiriwa, PM2BTC na Cryptex ni ubadilishanaji wa sarafu za kidijitali ambao wamechukuliwa kuwa na uhusiano wa karibu na shughuli haramu kama vile ulaghai wa mtandao na mashambulizi ya ransomware. Kulingana na ripoti zilizotolewa na Mtandao wa Kuzuia Uhalifu wa Fedha (FinCEN), PM2BTC inasema inashughulikia nusu ya shughuli zake katika shughuli zisizo halali.
PM2BTC, ambayo imekuwa ikifahamika kama ubadilishanaji wa fedha haramu, imehusishwa na mfumo wa malipo wa chini ya ardhi wa UAPS (Universal Anonymous Payment System). Mfumo huu unatumika na wahalifu kuhamasisha fedha bila kugundulika, na kwa hivyo kunyima usaidizi wa kisheria kwa serikali. Hii inaonyesha jinsi baadhi ya ubadilishanaji wa sarafu za kidijitali unavyoweza kutumika kama njia ya kukwepa sheria na kudhuru uchumi. Cryptex, kwa upande mwingine, imeandikishwa nchini St. Vincent na Grenadines lakini inatangaza huduma zake kwa lugha ya Kirusi.
Wizara ya Hazina ya Marekani ilionyesha kuwa Cryptex imeshiriki katika shughuli za kifedha zinazozunguka zaidi ya dola milioni 720 zinazotumika na wahalifu wa mtandao, ikiwemo huduma za ulaghai, huduma za kuchanganya fedha, na ubadilishanaji wa sarafu zisizo na mpango wa KYC (Know Your Customer). Huu ni mfano mmoja tu wa jinsi teknolojia ya cryptocurrency inavyoweza kutumika vibaya katika mazingira ya uhalifu wa kimtandao. Mchanganuzi wa takwimu, Chainalysis, umechambua shughuli za PM2BTC na kugundua uhusiano kati yake na huduma za uhalifu. Wakati huu, Wizara ya Hazina inajivunia ushirikiano na ofisi za uchunguzi za serikali za nchi nyingine, ikiwa ni pamoja na Afisa wa Usalama wa Sirikali ya Marekani na Jeshi la Polisi la Uholanzi, ili kubaini na kufunga maeneo ya mitandao yanayohusiana na uwekezaji wa fedha haramu. Mashirika haya mawili, PM2BTC na Cryptex, sio tu yanaangaziwa kwa sababu ya shughuli zao, bali pia kwa sababu ya wahusika binafsi waliohusika.
Sergey Ivanov, ambaye anahusishwa na PM2BTC, amewekwa kwenye orodha ya vikwazo na Wizara ya Hazina kutokana na shughuli zake za kifedha za kifisadi. Zaidi ya hayo, alishtakiwa katika Mahakama ya Wilaya ya Virginia Mashariki kwa ajili ya njama za kufanya udanganyifu wa kibenki, pamoja na Timur Shakhmametov, ambaye anahusishwa na mashambulizi ya “carding” (biashara ya taarifa za kadi za mkopo zilizopatikana kwa njia zisizo halali). Katika hatua ya ziada, Wizara ya Mambo ya Nje ya Marekani imetangaza kutoa tuzo ya hadi dola milioni 10 kwa taarifa zitakazotoa mwelekeo wa kukamatwa au kuhukumu Ivanov au Shakhmametov. Hatua hii inaonyesha jinsi Marekani inavyokabili shughuli za uhalifu wa mtandao na bidii ya kuanzisha mifumo ya kudhibiti fedha barani Afrika na ulimwengu mzima. Vikwazo hivi vya Marekani ni sehemu ya mkakati mpana wa kukabiliana na matumizi mabaya ya fedha za kidijitali na uhalifu wa mtandao, ambao umekuwa ukipasua njia za kifedha duniani.
Kwa kuzingatia jinsi dunia inavyokimbilia kukumbatia teknolojia ya blockchain na cryptocurrency, ni dhahiri kwamba ni muhimu kuweka sheria na taratibu madhubuti ili kulinda uchumi na kudhibiti uhalifu wa kimtandao. Kwa mujibu wa wataalamu, hatua hizi za Marekani zinawakumbusha wadau wa soko la crypto kuwa ni lazima waambatane na sheria na taratibu zilizowekwa ili kuepuka kujikuta kwenye mtego wa uhalifu. Hali hii pia inachochea majadiliano kuhusu umuhimu wa uhamasishaji wa mfumo wa KYC na taratibu mbalimbali za kimataifa zinazoelekeza katika kudhibiti shughuli za kifedha za kimtandao. Katika wakati wa sasa, ambapo teknolojia ya kifedha inabadilika kwa kasi, ni muhimu kwa wachezaji wote kwenye soko la cryptocurrency kuelewa kwamba hatua kama hizi kutoka kwa serikali zinaweza kuathiri kwa kiasi kikubwa thamani na mwelekeo wa soko. Vikwazo dhidi ya ubadilishanaji wa sarafu zinaweza kuleta athari katika mwelekeo wa soko la crypto, na hivyo kusababisha wachezaji wengi kuathirika vibaya.
Hata hivyo, kwa upande mwingine, hatua hizi zinaweza pia kuwalinda watumiaji wa fedha za kidijitali kutoka kwa hatari zinazotokana na wahalifu wa mtandao. Kwa hivyo, serikali zina jukumu la kuendeleza mazingira salama ya kibiashara kwa kuweka sheria na taratibu ambazo zitatenga uhalifu kutoka kwenye mfumo wa kifedha. Katika kujadili takwimu hizi mpya, ni wazi kuwa vita dhidi ya fedha haramu na uhalifu wa kimtandao haifai kuwa tu jukumu la serikali; kila mtu anayeshiriki kwenye soko la cryptocurrency anahitaji kuchukua hatua za tahadhari ili kuhakikisha kuwa hawako kwenye njia mbaya. Kiwango cha elimu na uelewa juu ya mfumo wa kifedha wa kidijitali huenda kikawa muhimu ili kuepuka kujikuta wakifanya kazi na maboresho ya fedha haramu. Kwa ufupi, hatua hizi zilizochukuliwa na Marekani ni uthibitisho kwamba serikali inachukua usimamizi wa kutosha ili kukabiliana na changamoto za kifedha za kisasa.
Hii inapaswa kuwa changamoto na wito kwa wachezaji wote katika soko la crypto kuzingatia sheria na kuhamasisha uhalali katika shughuli zao za kifedha. Katika ulimwengu unaozidi kuhamasishwa na teknolojia, ni muhimu kuwa na uelewa wa kina wa muktadha wa kisheria na kifedha ili kuweza kufanikiwa wakati wote.
