Katika mwaka wa 2024, utafiti uliofanywa na State Street Global Advisors umeonesha mwenendo mzuri wa matumizi ya Exchange Traded Funds (ETF) kati ya washauri wa kifedha na wawekezaji wa kitaasisi. Utafiti huu unaonyesha kuwa zaidi ya nusu ya washauri wa kifedha, takriban asilimia 70, wanawapendekeza wateja wao kutumia ETFs katika uwekezaji wao. Vilevile, asilimia 67 ya wawekezaji wa kitaasisi wamesema wanatumia ETFs kwa kiwango cha juu katika mikakati yao ya uwekezaji. Ingawa idadi kubwa ya washauri wa kifedha na wawekezaji wa kitaasisi wanatumia na kupendekeza ETFs, asilimia 45 ya wawekezaji binafsi bado hawana ETFs katika mikoba yao. Hata hivyo, utafiti umeonyesha kuwa kuna ongezeko kutoka asilimia 40 mwaka 2022, na kuna matumaini ya kuongezeka zaidi kadri elimu juu ya ETFs inavyoongezeka.
Hii inadhihirisha kuwa kuna bado nafasi kubwa ya ukuaji katika sekta hii, hasa kwa wawekezaji binafsi. Moja ya sababu zinazowafanya wawekezaji binafsi watumie ETFs ni faida zao katika utofauti wa uwekezaji. Kulingana na utafiti, asilimia 49 ya wawekezaji binafsi walisema wanaweka ETFs katika mikoba yao kwa ajili ya kufaidika na mchanganyiko wa mali tofauti, wakati asilimia 47 walitaja wafikiaji maalum wa mali na asilimia 39 walionyesha umuhimu wa gharama nafuu. Umaarufu wa ETFs umeongezeka sana tangu kuanzishwa kwake zaidi ya miaka 30 iliyopita. ETF za kwanza, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), ziliwasilishwa mwaka 1993 na zilichangia kwa kiasi kikubwa kuimarika kwa sekta hii.
Akizungumzia kuhusu maendeleo haya, Anna Paglia, afisa mkuu wa biashara wa State Street Global Advisors, alisema kwamba kuna imani inayoendelea kuwa ETFs zinapaswa kuwa sehemu muhimu ya mchanganyiko wa uwekezaji wa watu wote. “Ukuaji wa haraka na gharama nafuu za ETFs tangu zilipoanzishwa umekuwa rahisi kwa watu wa aina mbalimbali kuwa wawekezaji,” alisisitiza Paglia. Hata hivyo, utafiti umeonyesha kuwa kuna pengo kubwa la maarifa kati ya wawekezaji binafsi wanaomiliki ETFs na wale ambao hawana. Asilimia 71 ya wale wasiokuwa na ETFs walisema kuwa ni vigumu kuelewa ufanisi wao wa kodi, huku asilimia 69 wakieleza kuwa bei za ETFs pia ni ngumu kueleweka. Hili linawapa washauri wa kifedha jukumu kubwa la kuwasaidia wateja wao kuelewa faida za ETFs, pamoja na mifano ya jinsi wanavyoweza kutumika ipasavyo katika kujenga mikakati ya uwekezaji.
Kwa upande wa washauri wa kifedha wenyewe, kutumia ETFs kunaweza kuwa njia bora ya kutoa huduma bora kwa wateja wao. Wataalamu hawa wanasema kuwa ETF ni chombo chenye gharama nafuu, ambacho kinaweza kusaidia katika usimamizi wa hatari na kutoa mchanganyiko mzuri wa mali. Katika mazingira ya kiuchumi yanayobadilika, washauri hawa wanatambua umuhimu wa kubadilika na kuwa na mbinu mbalimbali katika uwekezaji, na ETFs zinazidi kuwa njia ya kisasa na yenye ufanisi. Kama ilivyofanyika katika mifuko mingine ya uwekezaji, ushirikiano na elimu ni muhimu katika kuimarisha matumizi ya ETFs. Brie Williams, kiongozi wa usimamizi wa mazoea katika State Street Global Advisors, anasema kwamba tafiti nyingi zinaonesha kwamba kuna haja ya kuwa na elimu zaidi kuhusu ETFs ili kuweza kufikia wawekezaji binafsi.
Ni muhimu kwa washauri wa kifedha na taasisi za kifedha kuanzisha kampeni za elimu ambazo zitaweza kuwasaidia wawekezaji kuelewa faida zote wanazoweza kupokea kupitia ETFs. Kwa kuwa ETF ina uwezo wa kutoa usawa mzuri wa mali na kuimarisha uwiano wa gharama, wengi wa wawekezaji wa kitaasisi wamesema wanapanga kuendelea na matumizi yao ya ETFs katika mwaka ujao. Utafiti umeonyesha kuwa asilimia 57 ya wawekezaji hawa wana imani ya ukuaji katika S&P 500 mwaka 2024, jambo ambalo linaweza kuashiria kuwa kuna matumaini makubwa katika soko hilo. Hata hivyo, inaweza kuwa ni changamoto kwa wawekezaji binafsi kuelewa mienendo ya soko na kuwa na hali ya kujiamini katika kufanya maamuzi ya kifedha. Utafiti umeonyesha kwamba asilimia 84 ya wawekezaji binafsi wana uhakika kuhusu mustakabali wao wa kifedha, huku tu asilimia 32 wakionyesha kuwa na matumaini kuhusu hali ya kiuchumi ya nchi.
Hali hii inaonyesha kuwa elimu sahihi kuhusu ETFs na namna ya uwekezaji inaweza kubadilisha mtazamo wa wawekezaji binafsi. Mwelekeo wa ukuaji wa ETFs ni wa kusisimua, na idadi ya chaguzi zinazopatikana katika soko ni kubwa. Tangu kuanzishwa kwa ETFs, matumizi yao yamepanuka na sasa yanajumuisha mikakati mbalimbali kama vile usimamizi wa hatari na uwekezaji wa mapato. Baadhi ya ETFs zinaweza kusaidia wawekezaji kupata faida kubwa kupitia upatikanaji wa jamii maalum za mali, haswa kwa wale ambao wanatafuta kulinda uwekezaji wao kutokana na mabadiliko ya soko. Katika kipindi kijacho, kuna matarajio makubwa kuwa washauri wa kifedha wataendelea kuhamasisha matumizi ya ETFs na kushirikiana na wawekezaji binafsi ili kuwaelimisha kuhusu faida mbalimbali wanazoweza kupata.
Wakati ujao unapoingia, ni wazi kwamba ETFs zinaendelea kuwa chaguo muhimu katika ulimwengu wa uwekezaji, na hivyo, inatakiwa kuwa na mwelekeo wa elimu katika sekta hii ili kuhakikisha kuwa kama jamii tunaweza kufaidika na ufanisi wa kifedha unaotolewa na ETFs.
