Soko la hisa la Marekani lina historia ndefu na yenye nguvu, ambapo mojawapo ya viashiria muhimu ni S&P 500. Viashiria hivi vimekuwa kigezo muhimu cha kupima utendaji wa soko la hisa la Marekani. S&P 500 ina jumla ya makampuni 500 yaliyo na nguvu zaidi nchini Marekani, na inakuza uelewa wa wawekezaji kuhusu mwenendo wa soko na uwezekano wa maamuzi yao ya kifedha. Katika makala hii, tutachunguza urudi wa wastani wa S&P 500 na utendaji wake kihistoria, ikiwa ni pamoja na sababu zinazochangia mabadiliko haya. Kwanza kabisa, ni muhimu kuelewa ni nini maana ya urudi wa wastani katika S&P 500.
Urudi wa wastani unamaanisha kiwango cha faida ambacho wawekezaji wanaweza kutarajia kwa muda mrefu. Kwa mujibu wa takwimu ambazo zipo, urudi wa wastani wa S&P 500 ni karibu asilimia 8 hadi 10 kila mwaka, ikijumuisha gawio. Hii inamaanisha kuwa, kwa mtu yeyote anayefanya uwekezaji katika S&P 500 kwa muda mrefu, anaweza kutarajia faida nzuri zaidi kutokana na uwekezaji wake. Historia inaonyesha kwamba, licha ya kuyeyuka kwa soko na changamoto za kiuchumi, S&P 500 umeonyesha uwezo wa kustawi. Katika kipindi cha miaka thelathini iliyopita, S&P 500 umeweza kutoa urudi mzuri kwa wawekezaji.
Hata hivyo, kipindi hiki hakukumalizia changamoto. Katika miaka ya 2000, soko lilipitia mabadiliko makubwa, ikiwa ni pamoja na kuanguka kwa soko la hisa katika mwaka wa 2000 na msukosuko wa fedha duniani mnamo mwaka wa 2008. Mabadiliko haya yote yameonyesha kuwa soko linaweza kuwa na nyakati ngumu, lakini kwa ujumla, S&P 500 umeweza kuimarika. Moja ya sababu zinazochangia urudi mzuri wa S&P 500 ni ukuaji wa uchumi wa Marekani. Uchumi wa Marekani umekuwa ukiendelea kukua kwa kasi, na makampuni mengi yameweza kujiimarisha na kutoa huduma bora zaidi kwa wateja.
Makampuni kama Apple, Microsoft, Amazon, na Google ni mifano bora ya makampuni yanayoshiriki katika S&P 500. Makampuni haya yanaendelea kubuni bidhaa mpya na kutoa huduma za kisasa, ambayo ni moja ya sababu kubwa za ukuaji wa thamani zao. Aidha, ushirikiano wa kifedha na sera za serikali pia umeathiri utendaji wa S&P 500. Katika kipindi cha miaka ya hivi karibuni, Benki Kuu ya Marekani (Federal Reserve) imeendelea kuweka viwango vya riba chini ili kuhamasisha uwekezaji na matumizi. Hali hii inasaidia makampuni kuongeza mtaji na kufanya uwekezaji zaidi katika miradi mipya.
Kwa hivyo, kuongezeka kwa fedha hizi katika soko la hisa kumekuwa na manufaa kwa wawekezaji. Hata hivyo, ni muhimu kufahamu kwamba urudi wa S&P 500 hauko thabiti kila mwaka. Kuna nyakati ambapo soko linaweza kushuka, na hili limekuwa ni jambo la kawaida katika historia. Kwa mfano, mwaka wa 2020, soko la hisa lilihisi athari za janga la COVID-19, ambapo S&P 500 ilishuhudia kushuka kwa haraka. Hata hivyo, soko lilifufuka haraka, na mwishoni mwa mwaka, S&P 500 ilifikia viwango vya juu zaidi kuliko hapo awali.
Hii inaonyesha kwamba soko linaweza kuwa na mizunguko ya chini na juu, na ni muhimu kwa wawekezaji kuwa na uvumilivu na mbinu sahihi za uwekezaji. Katika utafiti wa muda mrefu, S&P 500 imeweza kuwa na faida kubwa zaidi ikilinganishwa na njia nyingine za uwekezaji. Kwa mfano, uwekezaji katika hisa za kampuni ndogo (small-cap stocks) au dhamana (bonds) umeweza kutoa urudi mdogo zaidi. Hii ni kwa sababu S&P 500 inajumuisha makampuni yenye nguvu na yenye uwezo wa ukuaji, ambayo huleta mabadiliko makubwa katika thamani yao. Kwa wawekezaji wapya, S&P 500 inatoa fursa nzuri za kuanzisha safari ya uwekezaji.
Kwa kuzingatia urudi wa wastani wa asilimia 8 hadi 10, mtu anaweza kujiandaa kwa maisha ya kifedha bora. Kuanzisha akaunti ya uwekezaji na kuwekeza katika fedha zinazofuatilia S&P 500 au hata kununua hisa moja kwa moja ni njia maarufu ya kuingia katika soko. Kuwekeza kwa njia hii kunatoa mauzo mazuri zaidi kwa muda mrefu, licha ya changamoto zinazoweza kutokea. Mfano mzuri wa maarifa haya ni kwamba, watu wengi walioanza kuwekeza katika S&P 500 miaka 20 iliyopita wameweza kuona faida kubwa. Hii inahalalisha propaganda ya kuwa uwekezaji wa muda mrefu katika S&P 500 ni moja ya mbinu bora za kupanga mali.
