Siku ya Alhamisi tarehe 27 Septemba 2024, serikali ya Marekani ilitangaza vikwazo dhidi ya exchange mbili za cryptocurrency, Cryptex na PM2BTC, kwa kile ilichokiita kusaidia uhalifu wa mtandaoni na kuamsha shughuli za money laundering. Maamuzi haya yanafuatia mashitaka yaliyotolewa dhidi ya raia mmoja wa Kirusi, Sergey Sergeevich Ivanov, kwa tuhuma za kuendesha huduma kadhaa za kuosha fedha ambazo zilitolewa kwa wahalifu wa mtandaoni. Vikosi vya sheria vya Marekani, kwa ushirikiano na Polisi ya Uholanzi na Huduma ya Upelelezi na Uchunguzi wa Fedha ya Uholanzi (FIOD), walifanya operesheni hii kama sehemu ya uvamizi unaoitwa Operation Endgame. Katika mchakato huu, tovuti zinazohusiana na exchange hizo mbili zilikamatwa na kuwa na matangazo ya kutangazia uvamizi wa sheria. Aidha, cryptocurrency iliyokamatwa ilikadiriwa kuwa na thamani ya €7 milioni (sawa na $7.
8 milioni). Bradley T. Smith, Naibu Katibu wa Hazina wa Marekani kwa ajili ya Kutafuta Uhalifu na Ujasusi, alisema, "Marekani na washirika wetu wa kimataifa wanaendelea kuwa na dhamira ya dhati ya kuzuia watoa huduma za uhalifu wa mtandaoni kama PM2BTC na Cryptex kutenda bila kukabiliwa na sheria." Aliongeza kuwa, "Hazina, kwa ushirikiano wa karibu na washirika wetu, itaendelea kutumia zana na mamlaka zote ili kuvunja mitandao inayotafuta kutumia mfumo wa mali ya kidijitali kufanikisha shughuli zao haramu." Taarifa za Wizara ya Hazina kuhusu PM2BTC zinasema kuwa exchange hii, ambayo imekuwa ikifanya kazi tangu mwaka 2014, ilihusika katika kudhamini usafirishaji wa cryptocurrency ambao unahusishwa na majaribio ya ransomware na wahalifu wengine wanaofanya kazi nchini Urusi.
Waziri huyo alibaini kuwa PM2BTC ilitoa huduma za kubadilisha cryptocurrency kuwa ruble, bila kutekeleza kanuni za kupambana na fedha haramu (AML) na kujua mteja (KYC) kama inavyotakiwa na sheria za Marekani. Kwa upande mwingine, Cryptex, ambayo inafanya kazi kwenye mtandao, imeshtakiwa kwa kutangaza huduma za cryptocurrency moja kwa moja kwa wahalifu wa mtandaoni, ikiwa na mapato ya zaidi ya $51.2 milioni kutoka kwa shughuli haramu zilizotokana na mashambulizi ya ransomware. Cryptex ilijitambulisha kama ikitoa "ufichuaji kamili" wakati wa kuunda akaunti, hali iliyoifanya izidi kuwa na wasifu wa shughuli zisizo halali, huku ikikadiria kwamba imeshughulikia angalau $720 milioni kutoka kwa shughuli zinazohusiana na wahalifu. Ivanov, ambaye ana umri wa miaka 44, ameshtakiwa kwa kuwa mtakasishaji wa fedha wa kitaalamu kwa karibu muongo mmoja, akitumia huduma za Cryptex na PM2BTC kwa makundi mengine ya uhalifu wa mtandaoni na walanguzi wa dawa.
Pia anashukiwa kutoa msaada wa usindikaji wa malipo kwa tovuti ya kadi za–Rescator, na kuosha fedha zisizo halali ambazo zinatokana na Joker's Stash, soko maarufu la kadi za malipo lililofunga shughuli zake mwezi Februari 2021. Huduma mbili za usindikaji wa malipo zilizohusika ni PinPays na UAPS, ambayo ni kifupi cha Universal Anonymous Payment System, na imekuwa ikitoa malipo kwa maduka kadhaa ya ulaghai kama Genesis Market, BriansClub/Brian Dumps, na Faceless. Kulingana na kampuni ya uchambuzi wa blockchain ya Chainalysis, UAPS na Cryptex wamekuwa wakishughulikia shughuli zenye thamani zaidi ya $7.5 bilioni tangu kuanzishwa kwao mwaka 2013 na 2018, mtawalia. Hata hivyo, hali inazidi kuwa mbaya kwani ofisi za sheria za Marekani zilitangaza zawadi ya hadi $10 milioni kwa habari itakayoweza kupelekea kukamatwa na hukumu za Ivanov na Timur Shakhmametov, raia mwingine wa Urusi anayeshukiwa kuendesha Joker's Stash na kuosha mapato yake.
Kwa kuongeza, zawadi ya $1 milioni pia inapatikana kwa habari inayoweza kusaidia kutambua wanachama wengine muhimu wanaohusishwa na UAPS, PM2BTC, PinPays, na Joker's Stash. Chainalysis ilielezea kuwa, "Moja ya mbinu muhimu katika kuzuia wahalifu ni kuvunja miundombinu wanayotumia ili kusaidia kuosha fedha na uhalifu wa mtandao." Vitendo vya hivi karibuni vinawakilisha juhudi za Ofisi ya Udhibiti wa Mali za Kigeni (OFAC) kufanya kazi na washirika wa kimataifa ili kufanya mtandao kuwa mahala salama kwa kufunga huduma za ulaghai na miundombinu inayozihudumia. Katika hatua ya kushtua, mamlaka za Kirusi zimeanzisha uchunguzi wa jinai dhidi ya Cryptex na UAPS, kama sehemu ya hatua za kutekeleza sheria zilizopelekea kufanya tafiti 148 katika maeneo 14 tofauti nchini Urusi, ambapo washukiwa 96 walikamatwa. Kamati ya Uchunguzi ya Shirikisho la Urusi (ICRF) ilisema, "Washiriki walifanya shughuli haramu za kubadilisha fedha, cryptocurrency, kupokea na kutuma fedha, na kuuza kadi za benki na akaunti binafsi.
" Wateja wakuu wa huduma hizi walikuwa wahalifu wa mtandaoni na hackers waliotumia huduma hizi kuhalalisha mapato yao ya kihalifu. The investigative measures saw individuals believed to have earned takriban rubles bilioni 3.7 ($39 milioni). Hii ni moja ya matukio nadra ambapo serikali ya Urusi imechukua hatua dhidi ya makundi ya uhalifu wa mtandaoni yaliyojificha ndani ya mipaka yake. Gazeti la Urusi, Interfax, liliripoti kuwa mmoja wa washukiwa katika kesi hiyo ni Ivanov, ambaye pia ameshtakiwa na serikali ya Marekani.
Mfumo huu wa vitendo unadhihirisha jinsi sheria za kimataifa zinavyohitaji ushirikiano wa karibu ili kukabiliana na uhalifu wa mtandaoni, ambao umefanya shughuli za fedha za kidijitali kuwa eneo la kuvutia na la hatari. Vikwazo hivi vya Marekani dhidi ya exchange mbili za cryptocurrency vinadhihirisha dhamira yao ya kuwawajibisha wahusika wa uhalifu wa mtandaoni na kuzuia uhalifu huo kuendelezwa. Katika ulimwengu wa leo, ambapo shughuli za kidijitali zinakuwa za kawaida, ni muhimu kwa wanaotafuta kujihusisha na cryptocurrency na biashara nyingine za kidijitali kuwa na ufahamu mzuri wa sheria na kanuni zinazozihusisha. Hatua hizi za kisheria zinawaonesha watoa huduma wa cryptocurrency ya umuhimu wa kufuata sheria ili kuepuka kukumbwa na ushirikiano wa kimataifa wa sheria ambao unaweza kuathiri shughuli zao. Kwa ujumla, hatua zilizochukuliwa na Marekani na washirika wake zinaongeza mwelekeo wa kisasa wa uhalifu wa mtandaoni na mzigo wa kisheria ambao unakuja na biashara za fedha za kidijitali.
Hali hii inahitaji uelewa wa kina wa sio tu kuhusu teknolojia ya blockchain, bali pia hali ya kisheria inayozunguka matumizi ya cryptocurrency na jinsi inavyoweza kutumika katika uhalifu.
