Marekani Yachukua Hatua Dhidi ya Jukwaa la Crypto Linalohusishwa na Mpango wa Kufifisha Fedha za Urusi na Kumuandika Mashtaka Wajibu Wawili wa Urusi Katika hatua kubwa ya kifedha, Serikali ya Marekani hivi karibuni ilitangaza kukamata tovuti tatu za kubadilisha fedha za kidijitali ambazo zinadaiwa kuhusika na mpango wa kufifisha fedha za Urusi. Nyuma ya hatua hii, walikamatwa raia wawili wa Urusi ambao wanatuhumiwa kuendesha shughuli za kifedha haramu zinazohusisha jumla ya zaidi ya dola milioni 800. Hatua hii inaashiria mkazo mpya wa Marekani katika kupambana na uhalifu wa kimtandao na kukabiliana na matumizi mabaya ya sekta ya fedha za kidijitali. Katika taarifa iliyotolewa na Wizara ya Sheria ya Marekani (DOJ) tarehe 26 Septemba, serikali ilieleza kuwa raia wawili wa Urusi, Sergey Ivanov na Timur Shakhmametov wanakabiliwa na mashtaka kadhaa yanayohusiana na ukwepaji wa vikwazo na kufifisha fedha kupitia matumizi mabaya ya jukwaa la crypto. Ivanov, anayejulikana kwa jina la "Taleon," anashtakiwa kwa kuendesha huduma kadhaa za kifedha haramu zinazowasaidia wahalifu wa mtandao.
Tovuti zilizokamatwa ni UAPS, PM2BTC, na Cryptex, ambazo zinadaiwa kutekeleza shughuli za kifedha zisizo halali na kuwa na uhusiano mzito na makundi ya uhalifu wa mtandao kama vile waharibu wa ransomware na wauzaji wa dawa za kulevya kwenye dark web. Kwa mujibu wa ripoti za kifedha, PM2BTC inadaiwa kuwa na miundombinu ya pochi inayoshirikiana na UAPS, mtandao wa malipo wa siri, huku Cryptex ikihusishwa na shughuli za haramu ambazo zinakadiriwa kuwa na thamani ya dola bilioni 1.4. Ivanov anashikiliwa kwa tuhuma za kulipa wahalifu wa mtandao, wakati Shakhmametov anashtakiwa kwa kuendesha mojawapo ya tovuti kubwa zaidi ya kuuza taarifa za kadi za mkopo, Joker's Stash. Tovuti hiyo ilijulikana kwa kuuza taarifa za kadi za mkopo na malipo yaliyopatikana kwa njia zisizo halali.
Serikali ya Marekani, kupitia Wizara ya Hazina, pia iliwapongeza wahandisi wa usalama wa mitandao wa Marekani na Washirika wa Kimataifa kwa kushirikiana kupambana na uhalifu huu wa kifedha. Hatua hii ya Marekani inakuja wakati ambapo inazidi kuimarisha kampeni yake dhidi ya matumizi ya fedha za kidijitali katika ukwepaji wa vikwazo, hususan kutokana na hali ya kisiasa inayoshughulika na Urusi na Ukraine. Kadhalika, inajulikana kuwa kampuni za crypto kama vile Tether, zilifanya kazi kwa karibu na mamlaka ya Marekani katika kutokomeza mitandao ya kifedha haramu na kusaidia katika uchambuzi wa shughuli hizo haramu. Katika msimamo wa barua hiyo ya mashtaka, Ivanov anadaiwa kuanzisha na kuendesha huduma za malipo na ubadilishaji wa fedha zinazotumiwa na wahalifu. Kutokana na uchunguzi wa sasa, inatajwa kuwa katikati ya mwaka 2013 na Agosti 2024, Ivanov alihusika na shughuli zinazokadiria zaidi ya dola bilioni 1.
15 katika shughuli za fedha za kidijitali zikiwa na lengo la kufifisha fedha haramu. Kwa kuwa mtandao wa uhalifu unakuwa unaendelea kukua, mfumo wa kifedha wa kimataifa unakabiliwa na changamoto kadhaa, hususan kwa wanachama wa serikali na mashirika ya kifedha duniani. Kwa hivyo, hatua kama hizi kutoka kwa serikali ya Marekani sio tu ni muhimu bali pia zinaweza kusaidia kujenga mazingira salama na mazuri kwa ajili ya wawekezaji na watumiaji wa fedha za kidijitali. Shakhmametov, kama Ivanov, anashtakiwa kwa kujihusisha na shughuli zinazohusisha ulaghai wa kifedha na upotevu wa fedha. Serikali ya Marekani imetangaza kuwa inatoa zawadi ya hadi dola milioni 10 kwa taarifa zitakazosaidia kuwakamata Ivanov na Shakhmametov kwa mashtaka yao.
Ushirikiano wa Marekani na nchi nyingine, ikiwemo Uholanzi, umeleta matokeo ya msingi katika juhudi za kupambana na uhalifu wa kimtandao. Katika muktadha huu, Wizara ya Sheria ya Marekani imeanzisha mikakati thabiti ya kudhibiti shughuli haramu zinazohusiana na fedha za kidijitali, huku wakitafuta kuzuia mitandao hiyo kutoka kuathiri mfumo wa kifedha wa kimataifa. Kadhalika, katika mwaka huu wa 2024, Wizara ya Hazina iliwahi kutangaza vikwazo dhidi ya watu na mashirika 13, wakituhumiwa kuanzisha huduma za cryptocurrency kwa lengo la kuwanufaisha raia wa Urusi katika kujadiliwa kwa vikwazo vya kimataifa. Hatua hizi ni sehemu ya juhudi kubwa zaidi za kukabiliana na uhalifu wa mtandao na pia kulinda usalama wa kifedha wa Marekani na nchi nyingine. Kwa upande mwingine, ukuzaji wa sekta ya fedha za kidijitali na teknolojia blockchain umekuwa ukikabiliwa na changamoto kadhaa, hususan kutokana na ukosefu wa udhibiti na usalama.
Hali hii imepelekea watu wengi kushawishika kuwekeza kwenye cryptocurrencies kwa matumaini ya kupata faida kubwa katika muda mfupi, lakini pia imesababisha baadhi yao kuangukia kwenye mitego ya wahalifu wa kimtandao. Hatua hizi za hivi karibuni zinaonyesha kwamba serikali ya Marekani imejizatiti katika kupambana na uhalifu wa mtandao na kufifisha fedha haramu, huku ikitafuta kutoa mwangaza zaidi kwa mchakato wa udhibiti wa fedha za kidijitali. Ni wazi kuwa kuna haja ya kuwa na ushirikiano wa kimataifa ili kukabiliana na changamoto hizi, kwa sababu uhalifu wa mtandao haujishughulishi na mipaka ya kitaifa na unahitaji majibu ambayo yanavuka mipaka. Kwa kuongeza, mfumo wa kisheria unahitaji kuimarishwa ili kulinda watumiaji, wawekezaji, na sekta yote ya fedha za kidijitali kutoka kwa uhalifu. Kila hatua inayochukuliwa na serikali za kibinafsi na za kimataifa ni muhimu kwa ajili ya kujenga mazingira salama na endelevu katika ulimwengu wa fedha za kidijitali, na hatimaye kusaidia kudhibiti mazingira ya biashara yanayoweza kuathiri maisha ya watu wengi.
Hatua hizi zinapoendelea, ni wazi kuwa kuna umuhimu wa kuendelea na elimu kwa umma kuhusu hatari za uhalifu wa mtandao na matumizi mabaya ya fedha za kidijitali. Serikali, pamoja na sekta binafsi, ina jukumu kubwa la kutoa maarifa na zana zinazohitajika kusaidia kuwalinda raia dhidi ya vishawishi vya kuingia katika shughuli haramu za kifedha. Wakati mchakato wa udhibiti wa fedha za kidijitali unapoendelea, matumaini ni kwamba juhudi hizi zitasaidia kuimarisha usalama wa fedha na kuleta uwazi zaidi katika sekta hii inayokua kwa haraka. Marekani inaonyesha kwa vitendo kwamba haitavumilia uhalifu wa kimtandao, na hatua ilizochukua hivi karibuni ni uthibitisho tosha wa dhamira yake ya kulinda mifumo ya kifedha ya kimataifa na kudhibiti mtandao wa uhalifu.
